The pace of strategic defaults quickens as the amount of negative equity increases beyond 10 percent of a home ’ s value.
But moral and social considerations play a crucial role in dissuading many householders from taking that route — at least until potential losses reach a certain threshold.
The Obama administration should seriously consider the social and economic consequences of homeowners choosing strategic defaults as it develops policy.
insight.kellogg.northwestern.eduDas Anstieg strategischer Tilgungsstopps beschleunigt sich, wenn der Überschuldungsgrad über 10 Prozent des Wertes des Eigenheimes hinausgeht.
Doch moralische und soziale Überlegungen spielen eine wesentliche Rolle, um Hauseigentümer von diesem Weg abzubringen – zumindest solange, bis mögliche Verluste eine bestimmte Schwelle erreichen.
Die Obama-Regierung sollte sich ernsthaft mit den sozialen und wirtschaftlichen Folgen der Kreditrückzahlungs-Verweige... aus strategischen Gründen durch Eigentümer von Wohnimmobilien beschäftigen, da sich das Phänomen allmählich zu einer Taktik entwickelt.
insight.kellogg.northwestern.eduThe likelihood of strategic defaults has a critical impact on government efforts to alleviate the problem of negative equity and its effect on the overall economy.
Unfortunately, few tools exist for determining why and how often householders choose or refuse that option.
The Obama administration has referenced a paper published last year in the Journal of Urban Economics by Christopher Foote and colleagues at the Federal Reserve Bank of Boston.
insight.kellogg.northwestern.eduDer Nutzungsgrad strategischer Tilgungsstopps hat einen entscheidenden Einfluss auf Regierungsmaßnahmen, das Problem der Überschuldung und dessen Auswirkungen auf die gesamte Wirtschaft zu verringern.
Leider gibt es nur wenige Werkzeuge, festzustellen, warum und wie häufig Hauseigentümer diese Option wählen oder ablehnen.
Die Obama-Regierung hat sich bezogen auf einen Bericht, der im letzten Jahr im Journal of Urban Economics von Christopher Foote und dessen Kollegen in der Federal Reserve Bank in Boston veröffentlicht wurde.
insight.kellogg.northwestern.eduA postman who trips over a loose cobblestone while delivering a letter ?
A clear case for the householder's third party insurance – for the damage to his trousers, medical treatment, loss of earnings and possible psychological after effects.
www.goethe.deEin Postbote, der über einen lockeren Pflasterstein stolpert, während er einen Brief zustellt ?
Ein klarer Fall der Haftpflicht des Hauseigentümers – für die kaputten Hosen, die medizinische Behandlung, den Verdienstausfall und mögliche psychische Folgeschäden.
www.goethe.deWould you like to add some words, phrases or translations?
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